01Qué es y qué no es
Agente Capital Seguros es una extensión del navegador. Aparece como un panel azul a la derecha de web.whatsapp.com y trabaja con la conversación que tengas abierta.
Lo que hace por ti:
- Busca las pólizas del cliente en SICAS / Capsys por nombre, teléfono o número de póliza.
- Prepara mensajes (renovación, cobranza, siniestro, cotización) con el nombre, la póliza, la aseguradora y las fechas ya puestas.
- Te deja preguntarle a Segurín por cobranza, renovaciones, comisiones o conceptos de seguros.
- Guarda recordatorios y citas por cliente y te avisa cuando toca.
- Lleva un expediente de cada contacto con los datos que te ha dado.
Importante: los mensajes de plantilla no se envían solos. El panel los prepara y los copia; tú los pegas en el chat, los revisas y pulsas enviar. Así cada mensaje que sale lo autoriza una persona.
La extensión solo funciona en computadora (Chrome, Edge, Brave o Firefox). No existe para celular, porque WhatsApp Web solo existe en computadora. Tu teléfono debe seguir encendido y con internet.
02Instalación y primer ingreso
Se hace una sola vez por computadora y toma unos 5 minutos. La guía con capturas está en ac.iguana70.com/guia.html; aquí va el resumen.
- Descarga el archivo desde ac.iguana70.com (el paquete de tu navegador) y descomprímelo en una carpeta fija, por ejemplo
C:\AgenteCapital. No lo dejes en Descargas: si esa carpeta se borra o se mueve, la extensión deja de funcionar. - Escribe en la barra de direcciones
chrome://extensions(en Edge funciona igual; en Firefox:about:debugging#/runtime/this-firefox). - Activa Modo de desarrollador (interruptor arriba a la derecha).
- Pulsa Cargar descomprimida y elige la carpeta del paso 1. Aparece la tarjeta Agente Capital Seguros.
- Abre web.whatsapp.com. A la derecha verás el panel Agente Capital. Escribe el correo y la contraseña que te dio tu coordinador y pulsa Entrar.
Listo. La sesión queda guardada en esa computadora; no tendrás que volver a entrar cada día.
Chrome mostrará de vez en cuando un aviso para “desactivar extensiones en modo de desarrollador”. Es normal para todo lo que no viene de la tienda de Chrome: ciérralo con la X y sigue trabajando.
03Conoce el panel
1Cabecera. Muestra la versión y tu cuenta. El botón > oculta el panel; para volver a mostrarlo pulsa el botón flotante 🛡️ Asistente.
2Cifras del día. Mensajes recibidos hoy, respondidos, contactos en el CRM y si el motor está encendido (ON) o apagado (OFF).
3Pestañas. Cada una se explica en su propia sección de este manual.
4Pie. Iniciar y Detener encienden y apagan el motor que lee los mensajes entrantes. A la derecha se ve el modo: solo lectura o RESPONDE.
Ancho: arrastra el borde izquierdo del panel para hacerlo más ancho o más angosto; WhatsApp se acomoda solo.
No necesitas encender el motor para buscar pólizas, usar plantillas, consultar a Segurín o ver tu agenda. El motor solo hace falta para que el panel registre los mensajes entrantes y arme el expediente automáticamente.
04Expediente del cliente
La pestaña Expediente muestra la ficha del chat que tienes abierto. Cambia sola cuando cambias de conversación.
- Encabezado: nombre, teléfono, puntaje del prospecto y etapa. La etiqueta identidad por teléfono indica que el cliente se reconoció por su número (lo más confiable); identidad por nombre pide que verifiques quién es.
- Datos capturados: lo que el cliente ha dado en la conversación. Con el lápiz lo corriges; con el bote lo borras (y el asistente lo volverá a pedir).
- Faltan: botones + dato para anotar a mano lo que el cliente te dio por teléfono o en persona.
- Pólizas en SICAS: si el cliente tiene pólizas, aparecen las dos más recientes con Preparar y copiar datos, y un enlace a la pestaña de pólizas.
- Crear recordatorio y Agendar cita para este cliente (ver Agenda).
- Últimos mensajes registrados con hora y origen.
Pausar el asistente en un chat
Si el modo automático está activo y quieres atender tú solo a un cliente, pulsa Pausar 15 min o Pausar 1 h. Reanudar lo devuelve a la normalidad. Mientras dure la pausa verás el aviso “El bot está pausado en este chat hasta las…”.
Si el chat aún no tiene expediente, verás el botón Buscar y copiar pólizas para ir directo a la búsqueda.
05Pólizas SICAS
En 📑 Pólizas SICAS consultas la cartera en SICAS / Capsys sin salir de WhatsApp.
- En Buscar por elige: Nombre del asegurado, Teléfono o Número de póliza exacto (Capsys). El cuadro se llena solo con el nombre o el teléfono del chat abierto; puedes cambiarlo.
- Pulsa Buscar. Se necesitan al menos 3 letras, o 10 dígitos si buscas por teléfono.
- Revisa las tarjetas: póliza, titular, aseguradora, ramo, vigencia, placas y un estado como Vence en 12 días o Vencida hace 3 días.
Cada tarjeta tiene tres botones:
| Botón | Qué hace |
|---|---|
| Copiar número | Copia solo el número de póliza. |
| Copiar ficha | Copia un resumen: titular, póliza, aseguradora, ramo, estado, vigencia y placas. |
| Usar en plantillas | Selecciona esa póliza y te lleva a Departamentos para que los mensajes salgan con sus datos. |
Por omisión se muestran las pólizas vigentes y las vencidas hace menos de 25 días. Para ver vencidas antiguas y canceladas, marca Incluir vencidas antiguas y canceladas al buscar y vuelve a buscar.
Verifica siempre el titular antes de compartir datos. Una búsqueda por nombre puede traer a otra persona con el mismo nombre.
06Departamentos y plantillas
En 🏢 Departamentos están los mensajes listos de cada área. Arriba se indica qué póliza está seleccionada; si no hay ninguna, pulsa Buscar / cambiar póliza.
| Departamento | Plantillas |
|---|---|
| 🚗 Ventas y Emisiones | Cotizar Auto · Cotizar Gastos Médicos · Plan de Retiro / Vida |
| 🔄 Renovaciones y Cartera | Aviso Renovación Próxima · Envío de Carátula Renovada · Alerta Últimos Días |
| 🚨 Siniestros y Asistencia | Asistencia Inmediata en Siniestro · Teléfonos de Cabina de Emergencia · Seguimiento a Reporte |
| 💳 Cobranza y Recibos | Recordatorio de Pago · Datos de Transferencia / Pago en Línea · Confirmación de Pago Recibido |
Cómo se usa una plantilla
- Abre el chat del cliente en WhatsApp.
- Elige el departamento y pulsa Preparar y copiar en la plantilla.
- Aparece el cuadro Revisa y edita antes de copiar con el mensaje ya llenado. Puedes corregir cualquier palabra directamente en el cuadro.
- Si algún dato quedó entre llaves, por ejemplo {FECHA}, el panel te avisa “Falta capturar” y te explica por qué no lo encontró. Escríbelo a mano.
- Pulsa Copiar mensaje completo.
- Haz clic en la caja de escribir de WhatsApp, pega con Ctrl+V, revisa y envía.
El botón de copiar no deja pasar un mensaje incompleto: si queda algún {…} sin llenar te dirá cuál falta. Tampoco copia si cambiaste de chat después de preparar el mensaje, para que no le llegue a otra persona.
Fecha límite de pago
Capsys no siempre tiene al día los recibos de la vigencia actual. Cuando no encuentra la fecha real, el panel no la inventa: te ofrece botones para elegirla:
Hoy + 15 días Hoy + 30 días 15 días antes del vencimiento 30 días antes del vencimiento
o un calendario con Usar esta fecha. Confirma la fecha correcta con la aseguradora si tienes duda.
El saludo con el nombre
Capsys guarda los nombres como “APELLIDOS NOMBRES”. El panel toma solo el nombre de pila: CERVERA CALERO CARLOS ENRIQUE → “Hola Carlos Enrique”. Si el titular es una empresa (S.A., S.C., Grupo…), el saludo queda simplemente “Hola,”.
07Segurín
🛡️ Segurín es el mismo asistente de Capsys que ya conoces por WhatsApp, ahora dentro del panel. Contesta sobre tu propia cartera.
Primera vez: ligar tu número
- Escribe tu WhatsApp a 10 dígitos, el mismo que tienes registrado en Capsys, y pulsa Ligar.
- Segurín te saludará y te pedirá tu PIN de siempre. Escríbelo en el cuadro y pulsa Enter. En pantalla se verá como
•••• (PIN).
Uso diario
- Botones rápidos: Ayuda Mis clientes Renovaciones Cobranza Pólizas Siniestros Comisiones Tutor: deducible.
- 🔎 Buscar a «nombre del chat» consulta directamente al cliente cuya conversación tienes abierta.
- También puedes escribir tu pregunta libre y pulsar Enter (Shift+Enter hace un salto de línea).
- Cada respuesta tiene 📋 Copiar para pegarla al cliente con su formato de WhatsApp (negritas incluidas).
La conversación con Segurín no se guarda: al recargar la página empieza en blanco. Cambiar desliga tu número si necesitas usar otro. Un número solo puede estar ligado a un asesor a la vez.
08Agenda: recordatorios y citas
Crear
Desde el Expediente del cliente:
- Crear recordatorio: te pregunta qué recordar, cuándo (formato
2026-11-05 10:30) y, si quieres, el mensaje que le enviarás al cliente. Si dejas el mensaje vacío, es solo un aviso para ti. - Agendar cita: te pregunta el motivo y la fecha y hora. El panel te avisará una hora antes con un sonido y una franja en la parte de arriba.
Atender
En Agenda verás dos listas:
- Recordatorios por entregar: los atrasados se marcan con los minutos de atraso. Enviar solo se activa cuando tienes abierto el chat de ese cliente, para que el mensaje no le llegue a otra persona. Descartar lo quita de la lista.
- Citas abiertas: márcalas como Cumplida o Cancelar.
En Motor, Buscar recordatorios fuerza la revisión si esperas uno que no aparece.
09Actividad
Actividad es la bitácora en vivo de esta sesión: mensajes detectados, consultas de pólizas, recordatorios creados, envíos y errores, cada uno con su hora. Úsala para confirmar que algo sí se hizo, o para copiar el texto de un error cuando pidas ayuda.
10Reglas (respuestas rápidas)
Las reglas son respuestas guardadas que se disparan con palabras clave (por ejemplo “precio”, “cotización”). En Reglas puedes:
- Ver cada regla, sus palabras clave y su respuesta. La regla de respaldo se usa cuando ninguna otra coincide.
- Encenderla o apagarla con su interruptor (efecto inmediato).
- Pulsar Enviar al chat para mandar esa respuesta a mano al chat abierto. Antes de enviar te pide confirmar el nombre del destinatario.
Crear o editar reglas se hace en Administrar reglas, que abre el editor en el navegador. Normalmente lo administra tu coordinador.
11Motor y respuesta automática
La pestaña Motor muestra el estado de la conexión y el control de respuestas.
| Ajuste | Opciones |
|---|---|
| Modo | Solo lectura — no envía nada (recomendado): lee y muestra en Actividad lo que respondería. · Responder automáticamente: contesta según las reglas. |
| ¿En qué chats? | Solo conversaciones individuales (recomendado) · Solo grupos · Individuales y grupos. |
| ¿A quién le responde? | Solo a los de la lista blanca · A todos, menos la lista negra · Solo a desconocidos, menos la lista negra. |
| Lista blanca / negra | Un número o nombre por línea. Agregar chat actual y Bloquear chat actual añaden el chat abierto. |
Pulsa Guardar cambios para aplicar.
Deja el modo en “Solo lectura” salvo que tu coordinador te indique lo contrario. En modo automático el asistente escribe a clientes reales sin que tú revises el texto. Si activas grupos, recuerda que lo que se escriba en un grupo lo leen todos sus miembros.
Herramientas
- Probar servidor: comprueba la conexión con ac.iguana70.com.
- Diagnosticar número: revisa si el panel logra leer el teléfono del chat abierto.
- Buscar recordatorios: trae los pendientes al momento.
- Cerrar sesión: sal de tu cuenta en esa computadora (útil en equipos compartidos).
12Recetas del día a día
🔄 Avisar una renovación próxima
- Abre el chat del cliente.
- 📑 Pólizas SICAS → Buscar (ya viene su nombre).
- En la póliza correcta: Usar en plantillas.
- 🔄 Renovaciones y Cartera → Aviso Renovación Próxima → Preparar y copiar.
- Revisa el texto → Copiar mensaje completo → pega en el chat y envía.
- Opcional: en el Expediente, Crear recordatorio para darle seguimiento en 3 días.
💳 Recordar un pago
- Busca y selecciona la póliza igual que arriba.
- 💳 Cobranza y Recibos → Recordatorio de Pago → Preparar y copiar.
- Si la fecha límite no vino de Capsys, elige una con los botones de fecha.
- Copia, pega en el chat y envía.
🚨 Cliente reporta un siniestro
- Envía Asistencia Inmediata en Siniestro (🚨 Siniestros y Asistencia) para pedir su ubicación.
- Busca su póliza para tener a la mano número y aseguradora (Copiar ficha).
- Envía Teléfonos de Cabina de Emergencia, que incluye su número de póliza.
- Más tarde, Seguimiento a Reporte para pedir el número de siniestro.
🛡️ ¿Qué debe este cliente?
- Con su chat abierto, ve a 🛡️ Segurín.
- Pulsa 🔎 Buscar a «cliente» y luego Cobranza.
- Si quieres compartirle la respuesta, usa 📋 Copiar y pégala en su chat.
13Buenas prácticas
- Confirma el titular antes de enviar datos de una póliza. El panel te recuerda el nombre del chat en el cuadro de edición.
- Lee el mensaje antes de enviarlo. Las plantillas son un punto de partida; ajústalas al cliente.
- Nunca compartas tu PIN de Segurín ni tu contraseña del panel. Cada asesor tiene la suya.
- En una computadora compartida, usa Cerrar sesión al terminar tu turno.
- No borres ni muevas la carpeta donde instalaste la extensión.
14Si algo no sale
No aparece el panel en WhatsApp
Recarga con F5. Si sigue sin salir, entra a chrome://extensions y revisa que la tarjeta de Agente Capital Seguros esté encendida. Asegúrate de estar en web.whatsapp.com y no en la aplicación de escritorio de WhatsApp.
Si ocultaste el panel, busca el botón flotante 🛡️ Asistente.
Dejó de funcionar de un día para otro
Casi siempre es que se movió o se borró la carpeta de instalación. Descomprime de nuevo el archivo en una carpeta fija y repite los pasos 2 a 4 de la instalación.
Aparece “La extensión se actualizó”
Pulsa Recargar ahora o presiona F5. Pasa después de instalar una versión nueva.
“Correo o contraseña incorrectos”
Revisa que no haya espacios al copiar y pegar y que coincidan mayúsculas y minúsculas. Si sigue igual, pide a tu coordinador una contraseña nueva.
La búsqueda de pólizas no encuentra al cliente
Prueba otro criterio: por teléfono, por número de póliza exacto o con apellidos. Marca “Incluir vencidas antiguas y canceladas”. Si aun así no aparece, verifica el cliente directamente en SICAS.
Una plantilla dice “Falta capturar {FECHA}” o {REFERENCIA}
Capsys no tiene ese dato para la vigencia actual. Para la fecha, usa los botones de fecha; para la referencia, escríbela a mano en el cuadro. El panel te muestra el motivo exacto debajo del aviso.
Segurín dice que no está conectado o no responde
Pulsa Reintentar. Si dice que el número no está registrado, confirma que sea el mismo WhatsApp que tienes en Capsys. Si el problema sigue, avisa a soporte con el mensaje que aparece.
El botón “Enviar” de un recordatorio está gris
Abre primero el chat del cliente de ese recordatorio. El botón solo se activa en la conversación correcta.
¿Lee mis conversaciones? ¿Es seguro?
La extensión solo se activa en web.whatsapp.com. Lee la conversación abierta para poder ayudarte, igual que tú. En modo solo lectura no envía absolutamente nada por su cuenta.
15Anexo: variables de plantillas
Las plantillas usan estas marcas, que el panel reemplaza con los datos de la póliza seleccionada:
| Variable | Se llena con |
|---|---|
| {NOMBRE} | Nombre de pila del titular (vacío si es empresa). |
| {TITULAR} | Nombre completo del titular, tal como está en Capsys. |
| {POLIZA} | Número de póliza. |
| {ASEGURADORA} | Nombre de la aseguradora. |
| {RAMO} | Ramo (Autos, Gastos Médicos, Vida…). |
| {VIGENCIA} | Fecha en que termina la vigencia (dd/mm/aaaa). |
| {DIAS} | Días que faltan para el vencimiento. |
| {FECHA} | Fecha límite de pago del recibo pendiente (o la que elijas con los botones). |
| {IMPORTE} | Importe del recibo pendiente. |
| {REFERENCIA} | Referencia de pago, solo si Capsys la tiene. |